Servizi

Pianificazione finanziaria
Per costruire e tutelare il benessere finanziario della famiglia:
–   verrà effettuata un’analisi continua della realtà reddituale e patrimoniale
–   
verranno determinati obiettivi, esigenze e bisogni
–   
verranno individuati propensione al rischio e orizzonte temporale di ogni cliente.


Analisi del portafoglio
–   Rispondenza  al profilo di rischio del cliente
–   
Efficienza: analisi dei costi e confronto con rendimento del mercato e dei nostri portafogli
–   
Grado di rischio: esposizione verso certe asset class (aree geografiche, valute, emittenti)


Analisi dei singoli prodotti
–   Analisi dei costi: quantificazione della “parcella occulta” trattenuta dagli intermediari (commissioni di gestione, ingresso, uscita, performance, negoziazione, costi amministrativi, pubblicitari, banca depositaria, ecc.)
–   Confronto con rendimento del mercato
–   
Confronto con prodotti simili
–   
Grado di rischio dell’emittente
–   
Convenienza del cliente a tenere quella polizza, quel fondo pensione


Asset allocation
Creazione di un portafoglio personalizzato, con i prodotti più efficienti,  in funzione di:
–   
realtà reddituale e patrimoniale
–   
obiettivi: coprirsi dall’inflazione, creare un fondo per i figli per quando andranno all’Università, creare un fondo per l’acquisto di una nuova casa o per ristrutturare quella esistente, creazione di una pensione integrativa
–   
esigenze: sicurezza, protezione, diversificazione, alto rendimento, trasparenza
–   
bisogni: necessità di flussi cedolari ad integrazione del reddito, capitalizzazione dei profitti
–   
propensione al rischio
–   
orizzonte temporale


Rinegoziazione di tutte condizioni applicate dalla banca
–   
Commissioni di acquisto/vendita
–   
Deposito titoli
–   
Tasso attivo e passivo
–   
Commissione di massimo scoperto
–   
Valute


Monitoraggio quotidiano dei titoli in portafoglio per intervenire tempestivamente appena la situazione lo richiede

Valutazione delle proposte della banca


Controllo della documentazione bancaria


Gestione fiscale delle plusvalenze e minusvalenze

Rendiconto trimestrale
Rendiconto di tutte le posizioni che un cliente ha nelle varie banche in un unico prospetto, per avere una visione completa dell’andamento del patrimonio