Ho bisogno di un consulente finanziario autonomo?

Essendoci innumerevoli strumenti finanziari tra cui scegliere, la selezione del fondo di investimento, azione, obbligazione, ETF…più idonea alle proprie esigenze economiche-finanziarie necessita tempo e conoscenze. Per questa ragione, è molto difficile per un risparmiatore costruirsi il giusto portafoglio d’investimento in grado di realizzare i propri obbiettivi finanziari e rispecchiare il proprio grado di rischio-rendimento. Il consulente finanziario autonomo ha le risorse, le competenze e l’esperienza necessaria per far fronte a qualsiasi vostra esigenza. Ovviamente prima di suggerirvi un piano finanziario personalizzato, il consulente finanziario autonomo Continue reading →

Che cosa è il dark pool?

Il Dark Pool è un sistema di trading alternativo (borse elettroniche o private) che offre agli investitori istituzionali l’opportunità di effettuare, in forma anonima, ordini di grandi dimensioni senza alcuna necessità di rivelare pubblicamente le proprie intenzioni durante la ricerca di acquirenti o di venditori. Vantaggi del Dark Pool Il vantaggio principale è che gli investitori istituzionali che intendono eseguire grandi compravendite possono procedere alla ricerca dell’acquirente o del venditore senza comunicare i dettagli dell’ordine. In questo modo si evita di innescare un movimento avverso Continue reading →

Azioni: cosa sono?

Le azioni sono un titolo di proprietà negoziabile. Rappresentano una parte del capitale di una società, di società cooperative, o di società a  responsabilità limitata. in altre parole rappresentano l’unità minima di partecipazione al capitale sociale di una società. Azioni: i diritti La detenzione di azioni è soprattutto sinonimo di due tipi di diritti: – Diritti economico-patrimoniali, come il diritto ai dividendi o al diritto al rimborso. – Diritti amministrativi, come il diritto di voto nelle assemblee generali, per partecipare alle principali decisioni strategiche dell’azienda. Continue reading →

Cosa sono gli ETC

Gli Exchange Traded Commodities, ossia ETC, sono strumenti finanziari che investono direttamente in materie prime (in questo caso sono definiti come physically-backed) o in contratti derivati su materie prime. Similarmente agli ETF, sono negoziati in Borsa come le azioni e replicano passivamente il movimento dei prezzi delle materie prime o degli indici di materie prime. Negoziati come un’azione, ossia acquistati e venduti in Borsa, gli ETC seguono l’andamento dei prezzi delle materie prime – come il petrolio, l’oro e l’argento. Di conseguenza, il prezzo è Continue reading →

Cosa sono le Obbligazioni investment grade e le Obbligazioni high yield

Le agenzie di rating detengono un ruolo fondamentale nel giudicare se una società è in grado di pagare o meno i propri debiti. In effetti, l’agenzia di rating valuta la solvibilità di un emittente e ne attribuisce un giudizio, sotto forma di voto, sulle capacità di generare risorse per far fronte agli impegni presi con i creditori. Ovviamente tale giudizio è sottoposto ad una revisione continua. Le agenzie di rating più riconosciute sono Standard & Poor’s e Moody’s e come indicato nella tabella seguente, utilizzano Continue reading →

Quali sono i rischi delle obbligazioni?

Come abbiamo costatato negli articoli precedenti, le obbligazioni possono essere un ottimo strumento per generare reddito e possiedono un ruolo essenziale all’interno di un portafoglio efficiente e ben diversificato. Tuttavia, gli investitori devono essere al corrente di alcune potenziali insidie e rischi dovuti alla detenzione di obbligazioni societarie e governative. Di seguito, esporremo i rischi principali che potrebbero influire sui rendimenti obbligazionari.   Rischi delle obbligazioni: Rischio di mercato, variazione tassi di interesse e prezzi delle obbligazioni   I tassi di interesse e i prezzi Continue reading →

Fondi comuni e ETF: il confronto

Fondi Comuni I fondi comuni di investimento sono istituti finanziari, il cui ruolo consiste nell’investire i capitali raccolti dai risparmiatori in attività finanziarie come azioni, obbligazioni, titoli di stato e in alcuni casi immobili. In altre parole, un fondo di investimento è paragonabile ad una sorta di cassa comune il cui scopo è assemblare le risorse di più investitori e farle fruttare. Per investire in un fondo comune, l’investitore deve acquistare delle quote del fondo comune, che gli garantiscono uguali diritti rispetto agli altri investitori. In Continue reading →

ETF: cosa sono?

ETF è l’acronimo di Exchange Traded Fund, ossia una specifica tipologia di fondo d’investimento o Sicav con due essenziali peculiarità. La prima è che viene negoziato in Borsa come un’azione, mentre la seconda caratteristica è quella di replicare un indice di riferimento, noto come benchmark, grazie ad una gestione passiva.   In effetti, l’ETF possiede sia i punti di forza di un fondo di investimento che della singola azione. L’investitore ha la possibilità di diversificare e ridurre il rischio, proprio come un fondo e allo Continue reading →

Consulente indipendente: gli 8 pilastri del codice etico

Il consulente finanziario indipendente è un professionista che viene remunerato a parcella esclusivamente dal proprio cliente e non gli è consentito, per legge ed eticamente, ricevere in alcun modo un compenso da intermediari quali Banche, SGR, SIM o Compagnie assicurative. A livello normativo, i consulenti finanziari indipendenti rinominati autonomi hanno l’obbligo di sottoscrivere il seguente Codice Etico, fondato su 8 pilastri:   Consulente Indipendente: Integrità Non è autorizzato a possedere alcun accesso al capitale del cliente né ad effettuare alcuna operazione, quale acquisto o vendita Continue reading →

Consulente Finanziario Indipendente: come lavora?

Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista che fornisce tutti i suoi servizi finanziari in modo disinteressato e nell’esclusivo interesse dei clienti. Come abbiamo visto in un altro articolo, i principali servizi offerti dal consulente finanziario indipendente sono la Pianificazione Finanziaria, l’Asset Allocation e la Gestione dell’emotività. Vediamo adesso come lavora un bravo consulente indipendente, come gestisce il portafoglio.   Metodo   Innanzitutto utilizza un metodo, segue una strategia. Seleziona i prodotti seguendo dei criteri e delle regole precise. Nella costruzione del portafoglio e Continue reading →