Fondo comune immobiliare: caratteristiche, vantaggi e svantaggi

7 Settembre 2018 by Alessandro Busnelli
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fondo comune immobiliare
La domanda crescente di nuovi prodotti finanziari è all’origine di prodotti e servizi sempre più sofisticati e innovativi. Fu così che nel 1998, in Italia, gli operatori diedero luce al fondo comune immobiliare. Quest’ultimo permette al sottoscrittore di investire nel mercato immobiliare, che per sua natura richiede un investimento di lunga durata e di ridotta liquidità, attraverso l’acquisizione di quote finanziarie del fondo. Il fondo comune di investimento immobiliare permette dunque all’investitore di approdare nel mercato immobiliare senza un’acquisizione diretta dell’immobile. Caratteristiche principali del fondo Continue reading →

Obbligazioni: cosa sono? come funzionano? quali sono le loro caratteristiche?

6 Settembre 2018 by Alessandro Busnelli
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obbligazioni
All’interno di ogni portafoglio finanziario, una parte fondamentale è costituita dalle obbligazioni. In effetti, le obbligazioni rappresentano una delle tre principali categorie generiche di asset, insieme alle azioni e alla liquidità. Pertanto è essenziale che ogni risparmiatore sia al corrente del loro significato e delle opportunità che offrono. Acquistando un’obbligazione un investitore presta denaro a un’entità (tipicamente societaria o governativa) che prende in prestito i fondi per un periodo di tempo definito impegnandosi a pagare degli interessi (fissi o variabili) e a restituire il capitale Continue reading →

Consulente Finanziario Indipendente: servizi e vantaggi

26 Luglio 2018 by Alessandro Busnelli
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Consulente Finanziario Indipendente
Il Consulente Finanziario Indipendente è un libero professionista, come il commercialista o l’avvocato, che lavora esclusivamente nell’interesse del proprio cliente. Contrariamente all’operatore bancario o al promotore finanziario, che ricevono uno stipendio dalla banca o dalle società di gestione, il Consulente Finanziario Indipendente, essendo remunerato a parcella esclusivamente dal proprio cliente, è privo di ogni conflitto di interesse. Generalmente, i servizi offerti da un Consulente Finanziario Indipendente sono i seguenti: – Pianificazione finanziaria – Analisi del portafoglio – Analisi dei singoli prodotti – Asset allocation – Continue reading →

Fondi pensione europei

28 Giugno 2018 by Alessandro Busnelli
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fondi pensione europei
Con i fondi pensione europei – PEPP (prodotti pensionistici personali paneuropei), a partire dal 29 giugno 2017, i consumatori europei beneficiano di una scelta più ampia in materia di risparmio. L’obiettivo principale dei fondi pensione europei è quello di offrire ai risparmiatori europei un prodotto più competitivo rispetto ai fondi pensionistici nazionali. I fondi pensione europei sono un prodotto pensionistico rivolto a tutte le persone residenti in Europa che desiderano avere una previdenza complementare. In effetti, sia le persone disoccupate, occupate, sia lavoratori autonomi o Continue reading →

VaR – Value at Risk – cos’è? Quando viene impiegato?

23 Giugno 2018 by Alessandro Busnelli
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VaR
Il VaR, ossia Value at Risk, è uno strumento statistico utilizzato principalmente da istituti finanziari per misurare e quantificare il livello di rischio finanziario all’interno di una impresa o di un portafoglio di investimenti. Esso rappresenta dunque la perdita massima ipotizzabile di una impresa o di un portafoglio di investimenti. Ovviamente nell’ipotizzare la perdita, il modello prende in considerazione una serie di fattori, correlati tra loro, che possono influire negativamente o positivamente sulle attività finanziare detenute. A questi fattori, l’operatore ne associa una distribuzione e Continue reading →

Fondo pensione: tutte le tipologie

9 Giugno 2018 by Alessandro Busnelli
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fondo pensione
Il fondo pensione è un prodotto di investimento, totalmente distinto dalla pensione erogata dall’Inps, con il fine di garantire un reddito supplementare al risparmiatore alla fine della propria vita lavorativa.  I fondi pensione rientrano dunque nella cosiddetta previdenza complementare e sono prodotti utili per integrare la futura pensione. Quest’ultimi si dividono tra fondi pensione: –       Chiusi –       Aperti –       Pian Individuali Pensionistici (PIP)     1)    I Fondi Pensione Chiusi I fondi pensione chiusi sono destinati soltanto a una determinata categoria di lavoratori. I lavoratori dipendenti devono Continue reading →

Portafoglio finanziario: cos’è?

2 Giugno 2018 by Alessandro Busnelli
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portafoglio finanziario
Il portafoglio finanziario può essere considerato come una torta suddivisa in porzioni di dimensioni variabili. Ogni porzione rappresenta una varietà di prodotti finanziari e investimenti al fine di soddisfare i propri obbiettivi economici. Un portafoglio è quindi efficiente quando è costruito sulle necessità finanziarie del singolo investitore. Fanno parte del portafoglio finanziario le azioni, obbligazioni, materie prime, valute e disponibilità liquide, nonché le loro controparti di fondi; compresi fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa e fondi chiusi. Un portafoglio finanziario può anche essere Continue reading →

Fondo di investimento: come sceglierlo?

26 Maggio 2018 by Alessandro Busnelli
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fondo di investimento
Un fondo di investimento può essere gestito da 3 tipi di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR): le Società di Gestione del Risparmio (SGR), le Società di Investimento a Capitale Variabile (SICAV) e le Società di investimento a Capitale Fisso (SICAF). Come scegliere un fondo di investimento Scegliere il giusto fondo di investimento è un’operazione molto importante e non è affatto semplice. Innanzitutto bisogna scegliere il segmento su cui investe il fondo: monetario, obbligazionario, azionario, ecc. in funzione delle proprie esigenze, dell’ottica temporale dell’investimento Continue reading →

MiFID: normativa della tutela dei risparmiatori

19 Marzo 2018 by Alessandro Busnelli
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MiFID
La normativa MiFID a partire dal 2004 ha modificato in maniera determinante le regole del mercato europeo, apportando maggiore uniformità a quest’ultimo. Analizziamo cos’è la normativa MiFID, in che cosa ha modificato il mercato dell’Unione Europea, quali sono le categorie che tutela.   MiFID nel 2004   MiFID è acronimo di Markets in Financial Instruments Directive. È una direttiva partita dall’unione europea nel 2004, nello specifico dal parlamento Europeo. L’obiettivo è quello, tramite tale direttiva, di costruire un mercato finanziario integrato. Nel 2004 attraverso tale Continue reading →

Momentum finanziario: come funziona

17 Marzo 2018 by Alessandro Busnelli
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momentum
Il momentum funziona quando il mercato finanziario o il titolo su cui viene calcolato è in trend ovvero il suo prezzo continua a salire o a scendere. Il momentum indica la persistenza della salita o della discesa dei prezzi. In pratica dice che un titolo che sta salendo continuerà a salire e un titolo che sta scendendo continuerà a scendere. Perché funziona? Perché gli investitori non sono perfettamente informati; questo vuol dire che alcuni sono inevitabilmente più lenti ad agire e procedono per imitazione, in Continue reading →